兴业银行无锡分行网点联动成功拦截一起涉案账户取现交易

　　原标题：兴业银行无锡分行网点联动成功拦截一起涉案账户取现交易

一笔极为普通的柜面业务,背后却有可能关联一桩违法犯罪行为。日前,兴业银行无锡分行柜面工作人员火眼金睛,支行之间互动配合,成功堵截一起涉诈资金取现事件。

3 月6 日下午,在兴业银行无锡锡山支行柜面,一位形迹可疑的男子引起了柜员小张的注意。该男子是到柜面办理取款的,但其账户流水显示出诸多疑点:男子的银行卡当天多次在ATM 机存入100元后立即支取,疑似测试交易;不多久,该卡内就被汇入款项2.25 万元,并立即在ATM 机取款1.97 万元。由于ATM 机当日取现上限为2万元,男子又立即来到柜台支取余款。

柜面员工判断,该男子账户交易方式反常,符合人民银行近期通报的涉案账户特征,便向男子询问该笔资金来源。男子顿时神色慌张,含糊其辞回答是“朋友汇款”,并以回去取手机为由表示不办业务了,随即迅速离开。锡山支行立即将该男子的可疑情况在无锡分行辖内微信工作群进行通报,提示其他网点予以关注。

果然,一个小时后,该男子就出现在距离锡山支行4公里之外的新吴支行柜面要求取现。当被经办柜员再次询问其账户情况时,男子又开始撒谎,说因为银行卡被家人冒用,自己是来“冻结”卡的。眼见男子说话前言不搭后语,新吴支行工作人员一面用言语稳住男子,一面立即在核心系统对该账户实施止付并报警。

几分钟后,男子就被赶到的辖区民警当场控制。在派出所,该男子向警方承认了用自己的银行卡帮助他人过渡资金、协助支取现金的相关行为。同日,男子所持的借记卡也被浙江省永康市公安局因涉案予以冻结。

面对日益猖獗的网络电信诈骗,兴业银行无锡分行一线工作人员以高度责任心,悉心甄别每一个疑点,及时拦截可疑交易,当好客户资金“守护神”。据悉,2022年以来,该分行下辖网点柜面拦截账户风险事件近30起,为客户挽回损失近百万元。

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